Le banche italiane stanno vacillando sotto il peso di una crescente montagna di prestiti in sofferenza. Bruxelles dice no agli aiuti di Stato nelle crisi.
Matteo Renzi è sotto la pressione politica dell’opinione pubblica nazionale, dei piccoli risparmiatori e dei burocrati dell’UE a Bruxelles e Francoforte.
La crisi bancaria in Italia ha fatto scattare il campanello d’allarme nella capitale dell’Unione Europea, Bruxelles, e presso la Banca Centrale Europea a Francoforte.
Il primo ministro Matteo Renzi ha affermato che la Brexit ha creato tempi eccezionali per l’UE e sta quindi valutando la possibilità di infrangere le nuove regole UE per i salvataggi statali delle banche in crisi, ha scritto. Quotidiano Financial Times.
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Le azioni delle banche italiane sono scese di oltre il 30% dal voto sulla Brexit del 23 giugno.
La banca più antica del mondo
Al centro della crisi c’è la terza banca più grande d’Italia – e la banca più antica del mondo – Banca Monte dei Paschi di Siena. È necessario aggiungere nuove azioni alla banca per evitare il fallimento o l’acquisizione da parte di nuovi proprietari.
La banca è sommersa da prestiti in essere sui quali non vengono pagati interessi né rate. La Banca Centrale Europea ha chiesto alla banca di smaltire il 40% di questi “prestiti inesigibili” entro tre anni.
In un anno il valore di mercato della vecchia banca è crollato di oltre l’80%. All’inizio di questa settimana, i prezzi delle azioni sono scesi di un altro 20%.
La situazione non è molto migliore per le altre grandi banche italiane, che faticano a vendere, recuperare o cancellare i crediti inesigibili.
Il mercato azionario continua a scendere
Dal voto sulla Brexit del 23 giugno, l’indice bancario della Borsa di Milano è sceso del 30%. Il valore delle banche italiane quotate si è più che dimezzato da inizio anno.
Il calo del mercato azionario è continuato mercoledì. La Borsa di Milano è scesa di oltre il 2%. Alle 14 l’indice bancario è sceso dello 0,6%.
Sui mercati finanziari temono che la crisi bancaria italiana si diffonda ad altri paesi dell’euro e porti ad una nuova crisi finanziaria.
Il governo Renzi sta valutando la possibilità di aggiungere 40 miliardi di euro (375 miliardi di corone norvegesi) di nuovo capitale statale alle banche colpite.
La fine dell’unione bancaria nell’Unione Europea?
Questo piano di salvataggio governativo sarebbe in diretto conflitto con le nuove regole dell’UE per la creazione di un’unione bancaria nei paesi dell’euro, entrate in vigore il 1° gennaio di quest’anno.
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Le nuove regole stabiliscono che i depositanti e i creditori delle banche devono cancellare i loro crediti e sopportare le perdite (bail-in) prima che diventi rilevante un piano di salvataggio statale e un’iniezione di capitale (bail-in).
Non è una novità che le banche italiane siano in difficoltà, ma è chiaro che tempi straordinari – questa volta la Brexit – richiedono misure straordinarie. Renzi ha chiesto la sospensione delle regole di salvataggio recentemente implementate. Tuttavia, l’ultima parola è stata appena detta. Angela Merkel ha respinto i desideri dell’Italia e Benoît Coeur della ESB Bank ha affermato, secondo il Financial Times, che la sospensione significherebbe anche la fine dell’unione bancaria come la conosciamo, ha scritto su DNB Markets l’economista Olli-André Jeannerod a proposito della crisi italiana .
La rivoluzione dei depositanti
Renzi è sottoposto a forti pressioni politiche in patria a questo proposito. Il governo ha utilizzato le nuove regole dell’UE durante il salvataggio statale di quattro banche lo scorso autunno.
Successivamente sono stati confiscati 430 milioni di euro (4 miliardi di corone norvegesi) di depositi di 12.500 clienti bancari per aumentare il capitale proprio delle banche in bancarotta.
Ciò ha scatenato la rabbia tra i partiti del paese. Molti piccoli risparmiatori che hanno perso i propri risparmi hanno affermato di non avere idea che gli investimenti fossero così rischiosi.
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La storia di un pensionato che si è suicidato dopo aver perso tutti i soldi che aveva risparmiato in una lunga vita ha scosso gli italiani.
Monte dei Paschi di Siena ha circa 5 miliardi di euro (47 miliardi di corone norvegesi) di debito obbligazionario in circolazione, che potrebbe essere cancellato se la banca fosse costretta a prendere aiuti governativi per la crisi.
Referendum in autunno
Renzi teme ulteriori disordini politici e pubblici se migliaia di nuovi piccoli risparmiatori verranno distrutti perché Roma deve seguire rigorosamente le regole dell’UE, scrive Reuters.
Renzi rischia inoltre di fare la stessa fine del primo ministro britannico uscente David Cameron. Il governo italiano ha richiesto il sostegno pubblico per le modifiche proposte al governo.
Renzi ha chiarito che si dimetterà se non otterrà la maggioranza nel referendum previsto per questo autunno.
Negoziati a Bruxelles
Gli inviati di Roma stanno negoziando questa settimana a Bruxelles con i burocrati del cosiddetto Eurogruppo (i ministri delle finanze dei paesi dell’euro) per cercare di trovare un modo per aggiungere nuovo capitale alle banche, scrivono. Agenzia di stampa Reuters.
Una fonte dell’UE afferma che i rappresentanti di diversi paesi dell’euro sono preoccupati per la situazione in Italia.
Secondo il Ministero delle Finanze a Roma, il governo italiano non ha intenzione di intervenire nell’immediato per aiutare la banca Monte dei Paschi in difficoltà.
– Stiamo monitorando la situazione in accordo con l’Unione Europea, scrive Il ministro degli Esteri Pierpaolo Barretta In un messaggio di posta elettronica.
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